Cómo Abrir una Cuenta Bancaria Offshore en Panamá

Abrir una cuenta bancaria offshore en Panamá puede ser una excelente opción para quienes buscan diversificar sus finanzas, proteger sus activos o establecer relaciones comerciales en uno de los sistemas bancarios más sólidos de América Latina. Sin embargo, el proceso requiere cumplir con ciertos requisitos específicos establecidos por los bancos panameños, los cuales se explican a continuación.

En Delvalle & Delvalle, ofrecemos asesoramiento y apoyo integral para que nuestros clientes cumplan con cada uno de estos pasos de manera eficiente. Desde coordinar entrevistas bancarias hasta recopilar la documentación necesaria, nos aseguramos de que el proceso sea lo más ágil posible.

Requisitos para la Apertura de una Cuenta Bancaria Offshore en Panamá

Entrevista Personal con el Banco

• Presencia obligatoria del firmante: La legislación panameña exige que el firmante de la cuenta asista personalmente a una entrevista con el banco.
• Coordinación previa: Nuestro equipo organiza esta reunión antes de la llegada del cliente a Panamá, adaptándonos al perfil de la cuenta y al tipo de negocio.
• Directores no nominales: Si los directores de la sociedad no son nominales, también deberán viajar a Panamá para completar este requisito.

Documentación Personal Requerida

1. Cartas de referencia:

   • Dos (2) cartas bancarias por cada firmante, accionista o director (en caso de directores no nominales).
   • Dos (2) cartas comerciales y dos (2) cartas personales con las mismas condiciones.

2. Identificación personal:

   • Copias de todas las páginas del pasaporte.
   • Copia de una segunda identificación oficial válida.

3. Información financiera:

   • Estados financieros firmados por un contador autorizado.
   • Copias de declaraciones de renta.

Documentos Corporativos

1. Información de la empresa matriz:

   • Copia de los documentos constitutivos de la empresa matriz, entendida como la entidad a través de la cual el cliente realiza actividades comerciales en su país de origen.
   • Se aclara que la empresa matriz y la sociedad panameña no estarán relacionadas ni jurídica ni contablemente.

2. Referencias para la empresa matriz:

   • Carta de referencia bancaria dirigida a la empresa matriz.
   • Cartas de referencia comercial de los principales clientes o proveedores de la empresa matriz.

3. Estados financieros:

   • Estados financieros refrendados por contador o declaraciones de renta de la empresa matriz.

Información Adicional y Otros Requisitos

1. Carta explicativa: Documento firmado por el firmante de la cuenta detallando la actividad comercial, incluyendo información sobre los principales clientes y proveedores.

2. Soporte documental del negocio: Contratos, facturas u otros documentos que expliquen la naturaleza de las actividades comerciales.

3. Depósito inicial: El monto requerido varía según el banco seleccionado.

Nota Importante

Los requisitos específicos pueden variar dependiendo del banco elegido, por lo que es fundamental analizar cada caso particular con la orientación adecuada.

Abrir una cuenta bancaria offshore en Panamá requiere preparación y cumplimiento de normas estrictas, pero con la asesoría correcta, el proceso puede realizarse de manera rápida y efectiva. Si desea más información o programar una cita con nuestros abogados, no dude en Contactarnos.